保険業界におすすめのCRM6選｜導入メリットや選び方も解説

CRMとは、顧客のデータを一元管理・分析できる顧客管理システムです。保険業界においても顧客のニーズが多様化している背景から、CRMによる業務効率化が有効とされています。本記事では、保険業界におすすめのCRMを導入メリットや選び方とともに解説します。

目次

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1. CRMとは
2. 保険業界にCRMが必要な理由
3. 保険業界にCRMを導入するメリット
4. 保険業界でCRMを活用する際のポイント
5. 保険業界におすすめのCRMツール6選
6. その他のCRMツールの選び方
7. まとめ

CRMとは

CRM（Customer Relationship Management）は、顧客関係管理の略称であり、顧客との関係を強化し、組織の業績向上を目指すための戦略的なアプローチや技術を指します。

CRMは顧客情報を集約・分析し、顧客との接点を追跡・管理することで、顧客満足度の向上や長期的な顧客関係の構築を目指します。主な機能としては、顧客データの統合や営業活動の支援、キャンペーンの計画・実行、カスタマーサポートの提供などがあります。

これらの機能が効率的な顧客管理を可能にし、顧客の行動や傾向を把握することで、売上予測や市場分析などの戦略立案にも活用されます。また、営業・マーケティング・顧客サービスなどの部門が連携し、統合的な顧客管理を行うための重要なツールとなっています。

保険業界にCRMが必要な理由

保険業界に属する企業が顧客満足度の向上とビジネスの成長を実現するためには、CRMの導入が必要です。保険業界は顧客との信頼関係の構築と維持が必須であり、そのためには顧客のニーズや要望を正確に把握した上での個別対応が欠かせません。

CRMは効果的な顧客管理を実現するためのツールであり、顧客とのコミュニケーションを強化することもできます。ここでは、保険業界にCRMが必要な理由を解説します。

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顧客一人ひとりのライフスタイルが多様化したため

現代では、ライフスタイルや働き方、価値観の多様化が進んでいることから、保険商品も複雑化しています。従来のマス・マーケティングでは、多様化している現代の顧客をカバーすることが難しくなってきました。

顧客の多様化したニーズに対応するためには、顧客の個別性に注目したアプローチが求められます。CRMを導入することで個々の顧客に適切な保険商品を提供でき、顧客満足度や競争力の向上にも繋がります。

One to Oneマーケティングとは

One to Oneマーケティングは、個々の顧客に向けて個別に最適化されたマーケティング戦略や、コミュニケーションを展開するアプローチのことです。基本的に、顧客一人ひとりの特性やニーズを把握し、ターゲティングやカスタマイズなどの個別対応を行います。

保険業界において、One to Oneマーケティングは信頼関係を構築する重要なアプローチの1つです。顧客個人のニーズを的確に把握し、提案することで信頼関係が築けるだけでなく顧客満足度の向上も見込め、保険業界において重要な戦略と言えます。

成約が見込める顧客にアプローチするため

保険業界では、スコアリングを活用したCRMの導入が重要です。スコアリングは、膨大な数の顧客から成約が見込める顧客を特定し、効果的にアプローチする方法です。

CRMを使って顧客データや行動履歴を分析し、顧客の潜在的なニーズや購買意向をスコア付けします。これにより、成約確率の高い顧客に的確にアプローチすることができ、スコアリングによる営業活動は販売効率の向上と顧客獲得の成功につながります。

契約手続きのデジタル化・DXが遅れているため

保険業界は紙面でのやり取りがいまだに多く、契約手続きのデジタル化・DXが他の業界に比べて遅れています。DXとは、テクノロジーを活用して、業務や顧客体験を革新する取り組みです。

紙でのやり取りは効率的とは言えず、デジタル技術が当たり前となっている現代において、紙による契約手続きは顧客満足度の低下に発展します。しかし、CRMの導入により契約手続きのデジタル化や、業務フローの自動化が可能になります。

これにより、顧客とのコミュニケーションや提案がスムーズに行え、訪問営業の回数や紙の使用量を削減できます。また、データの分析に基づいた的確なマーケティングも実現でき、顧客満足度の向上と競争力の強化に繋がります。

顧客との接点を増やすため

損害保険の多くは代理店を通して自社の保険を提供しているため、契約に必要な基本的な顧客情報以外のデータは入手できません。

どの顧客がどのような問い合わせをしてきたのか、誰と何度商談をしたのかなどの情報は基本的に保険代理店のみが持っている情報であり、保険を提供している保険会社は顧客との接点が少ないことから顧客のニーズを把握しにくいと言えます。

しかし、CRMを活用しながらのコンテンツ発信により、代理店を介さない集客が見込める上に顧客情報を蓄積することもでき、顧客との接点を増やせます。

保険業界にCRMを導入するメリット

保険業界にCRMを導入することには、数多くのメリットがあります。顧客情報の一元化により、顧客のニーズや傾向を把握し、個別のサービスを提供できます。ここでは、保険業界にCRMを導入するメリットについて解説します。

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顧客満足度が向上する

保険業界にCRMを導入するメリットとして、特に顧客満足度の向上が挙げられます。CRMを活用することで、保険会社は顧客の情報を正確かつ継続的に管理できます。これにより、顧客の嗜好やニーズを把握し、彼らに最適な商品を提案できるようになります。

個別のニーズに合わせてカスタマイズされた提案は顧客の満足度を高め、長期的な顧客関係の構築に貢献します。また、顧客情報の一元化により顧客とのコミュニケーションがスムーズになると同時に迅速かつ的確なサポートが可能となり、顧客満足度の向上が図れます。

ベストなタイミングで商品を提案できる

保険業界がCRMを導入することで、顧客のライフイベントに基づいた最適な商品提案が可能になります。CRMにより、結婚や住宅購入といった重要なライフイベントのタイミングを予測・把握ができます。

これにより、保険会社はベストなタイミングで商品を提案でき、顧客のニーズに的確に応えられます。顧客のライフイベントに合わせた商品提案は満足度を高め、長期的な顧客関係の構築につながります。

他部署との連携がスムーズになる

保険業界にCRMを導入するメリットの1つは、他部署との連携がスムーズになることです。CRMにより、顧客情報が社内全体で一元化・共有され、営業・マーケティング・カスタマーサービスなどの異なる部署が同じ情報にアクセスできます。

異なる部署が同じ情報にアクセスできることで社内の情報共有と連携が強化され、業務効率化・迅速な顧客対応・高品質なサービス提供に貢献します。

保険業界でCRMを活用する際のポイント

保険業界においてCRMを活用する際には、いくつかのポイントに留意することが重要です。ここでは、保険業界でCRMを活用する際のポイントについて解説します。以下のポイントに留意し、適切にCRMシステムを活用しましょう。

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現在の業務状況を細部まで把握する

保険業界でCRMを活用する際の重要なポイントは、現在の業務状況を細部まで把握することです。営業手法や業務フローを詳しく調査し、どのような情報がCRMで管理されるべきか、どのような課題や目標が存在するかを明確にしましょう。

課題や目標を把握することにより、CRMの導入やカスタマイズにおいて必要な要素や優先順位を特定することができるだけでなく、業務フローの改善や効率化のポイントも見えてきます。

また、現行の営業手法や業務フローを分析することで、CRMの活用によってどのようなメリットが得られるのかも明確になります。これにより、効果的なCRMの導入と運用が可能となり、保険業界における顧客関係の向上や業務効率化を実現できます。

顧客情報はこまめに更新する

保険業界でCRMを活用する際の重要なポイントは、顧客情報のこまめな更新です。CRMに正確な情報を入力し続けることで、顧客情報の精度が維持され、CRMの活用効果を最大限に引き出せます。

入力漏れや古い情報があると、顧客に対する提案やサービスが適切でなくなります。顧客のライフステージやニーズは変化するため、定期的な情報更新のプロセスを確立し、入力漏れを最小限に抑えるよう努めましょう。

メール返信などの業務は自動化する

CRMを活用する際の重要なポイントの1つは、自動化による効率化です。例えば、問い合わせへの返信や見込み顧客へのメールアプローチをCRMで自動化することで、迅速かつ一貫した対応が可能となります。

自動化により、返信やアプローチのタイミングや内容を一元管理し、ヒューマンエラーを減らすことができます。CRMの自動化は、保険業界において顧客満足度向上や営業効率化に貢献する重要な手段です。

多方面から顧客にアプローチする

CRMを活用する際の重要なポイントは、顧客との接点を多様化することです。LINEやSNS、アプリなどのプラットフォームを活用し、顧客にアプローチすることでより密接な関係を築くことができます。

これにより、顧客のニーズや関心を把握し、個別化された情報やサービスを提供することが可能となります。顧客との多様な接点を活用することは、保険業界において顧客満足度を向上させるために重要なポイントです。

導入時はスモールスタートにする

CRMを導入する際はスモールスタートで始め、徐々に範囲を広げていきましょう。CRMの導入は業務フローが大きく変わる可能性がある上に、多くの部署が使用するシステムのため、社内全体が一斉に使用を始めると大きな混乱が起きてしまいます。

混乱の中での接客が原因で契約を逃すことも考えられ、混乱は最小限に抑える必要があります。CRMの導入による混乱を最小限に抑えるには、特定の部署のみで使用開始するスモールスタートを切り、少しずつCRMを使用する部署を増やしていくのがおすすめです。

保険業界におすすめのCRMツール6選

その他のCRMツールの選び方

CRMツールを選ぶ際は、機能とコストのバランスや他システムとの連携性、操作性の確認が必要です。これらの確認を怠ると、CRMを導入しても十分な導入効果が得られず、導入に失敗してしまいます。

これらの3点を確認したら、多言語に対応しているか・サポートの充実度・セキュリティ対策の充実度・無料トライアルの有無も確認し、自社に適したCRMを選びましょう。

操作性などの実際に使用しないと判断できない項目に関しては、無料トライアルを活用して確認するのがおすすめです。

【重要なポイント3つ】

1. 必要な機能とコストが見合っているか
2. 他システムと連携できるか
3. 画面が見やすく使いやすい操作性か

【その他の比較ポイント】

1. 多言語に対応しているか
2. サポートは充実しているか
3. セキュリティ対策は万全か
4. 無料トライアルがあるか

まとめ

保険会社にCRMを導入することで、顧客情報の一元管理が可能となり、ライフスタイルの多様化やデジタル化の遅れといったあらゆる課題の解決に近付きます。また、顧客との関係構築にも役立つことから、保険業界がCRMを導入するメリットは大きいと言えます。

自社に適したCRMを選ぶには、業務ニーズに合った機能やカスタマイズ性、セキュリティ面を考慮する必要があります。CRMの導入は、保険業界での競争力向上や、効率化を実現するための重要なツールとなります。