メンターキャピタルとは｜主な特徴や利用メリット・口コミを解説
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- メンターキャピタルは、最短30分の審査・即日入金に対応するファクタリングサービス
- 最大で1億円までの資金調達が可能であり、最大買取率や審査通過率も高い
- 法人だけでなく個人事業主にも対応しており、開業時の資金調達にも利用できる
メンターキャピタルは、最短即日の入金に対応するファクタリングサービスです。法人だけでなく個人事業主も利用でき、最大1億円の資金調達が可能となっています。本記事では、メンターキャピタルの強みである特徴や利用するメリット、口コミによる評価などを解説します。
目次
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メンターキャピタルとは
メンターキャピタルとは、最短即日の入金に対応する法人・個人事業主向けのファクタリングサービスです。他社と比較して審査通過率92%・最大買取率98％で、最大1億円までの資金調達が可能です。
本記事では、メンターキャピタルの特徴や導入するメリットなどを解説します。資金繰りに課題を抱えている場合は、ぜひ参考にしてください。
メンターキャピタルの特徴
メンターキャピタルは、法人・個人事業主に対し、誰にも知られずに素早い資金調達を手助けするのが特徴です。ここでは、メンターキャピタルの特徴を解説します。
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メンターキャピタルの特徴
最大1億円までの資金調達が可能
一般的なファクタリングサービスでは、資金調達の限度額が数千万円に設定されていることが多いです。しかし、メンターキャピタルは最大1億円までに対応しており、下限についても限度額はありません。
さらに、審査通過率は92%、請求書の最大買取率は98％と高く、幅広い企業の請求書を買い取る実績があります。そのため、少額買取が多い零細企業・中小企業から、高額取引をする大規模企業まで、高確率の資金調達が見込めるサービスといえます。
法人だけでなく個人事業主も利用できる
法人しか利用できないファクタリングサービスも多い中、メンターキャピタルは個人事業主の利用にも対応しています。特に個人事業主は売掛サイクルが長期化しやすい傾向にあり、取引先の入金待ちの間に手元資金が焦げ付くといったケースも少なくありません。
その点、メンターキャピタルを利用すれば、支払期日前に売掛債権を現金化できるため、資金繰りの改善を図りやすいです。資金不足を理由とした新規契約の事態や事業停止などの回避にもつながるでしょう。
取引先に通知されない2社間ファクタリング
メンターキャピタルでは、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングから資金調達方法を選べます。2社間ファクタリングとは、利用者とファクタリング会社で契約を結ぶ形態で、原則としてファクタリングの利用が取引先に通知されません。
対して、3社間ファクタリングは利用者・ファクタリング会社・取引先でファクタリング契約を結ぶため、ファクタリングの利用は必ず取引先に通知されます。その分、手数料が割安ですが、取引先から信頼を失うリスクには留意が必要です。
2社間ファクタリングが利用できるメンターキャピタルであれば、取引先に知られずにファクタリングを行えます。例えば、取引先にファクタリングの利用を知られると、契約解除の恐れがある場合でも安心して資金調達ができます。
メンターキャピタルを導入するメリット
メンターキャピタルを導入すると、自社の財務状況は原則不問で、最短即日の入金が見込めます。また、ファクタリングは負債には当たらないため、今後の信用情報を心配せずに済むのも魅力といえるでしょう。
ここでは、メンターキャピタルを導入するメリットを解説します。
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メンターキャピタルを導入するメリット
最短即日の資金調達が可能
メンターキャピタルは、申し込みから契約までの全工程をオンライン上で完結できるため、最短即日での入金も可能です。Webフォームまたは電話から申し込みができ、店舗に足を運んだり、対面で契約したりする時間がかかりません。
また、審査は最短30分で完了し、契約後に売掛金の入金に進みます。申し込みから入金までがスピーディーに進むため、緊急に資金が必要な際にも最短で調達できる可能性があります。
債務超過や税金滞納の状態でも利用できる
メンターキャピタルのファクタリングサービスは、基本的に自社の財務状況に関係なく利用できるのも魅力です。例えば銀行融資では、利用者が債務超過・税金滞納・赤字決算などの場合、貸し倒れを回避するために融資を断るケースが少なくありません。
一方でファクタリング会社は、取引先からの売掛金の回収によって貸し倒れを防止する仕組みであるため、特に重視されるのは取引先の信用力です。つまり、自社の信用力はさほど注目されないため、債務超過・税金滞納・赤字決算の状態でも利用できるケースが多いです。
特にメンターキャピタルは審査通過率92%という実績があり、財務状況に難がある企業でも資金調達ができる可能性が高いです。
自社の信用情報には影響なし
ファクタリングは、手数料を支払って自社の売掛債権を現金化する方法です。つまり、借金には当たらないため、信用情報機関に利用履歴は登録されず、今後の信用情報にも影響はありません。
また、ファクタリングは「貸借対照表」への記載も不要のため、決算書の見栄えを保つことにもつながります。特に、将来的に銀行融資の利用を検討している場合は、借金をすると審査に不利に働く懸念があります。
しかし、メンターキャピタルのファクタリングサービスであれば、このような心配をせずに資金調達が可能です。
メンターキャピタルの口コミ・評価
メンターキャピタルの利用者からは、「初めての利用にも関わらず、3,000万円の売掛を買い取りしていただけました」という口コミが上がっています。審査通過率が高く、最大1億円までの入金にも対応できるなど、高確率で資金調達が見込める点が好評です。
また、税金滞納中でも利用できる点を評価する利用者もいます。「ファクタリングで調達した資金にて未納分の税金を完済し、納税証明書の提出も済ませられた」という声もあり、銀行融資を検討している場合にも心強いでしょう。
自社の財務状況に関係なく利用でき、信用情報にも影響がないため、他の資金調達方法と併用しやすい点が高く評価されています。
メンターキャピタルを利用する際の流れ
メンターキャピタルを利用するには、まずWebフォームまたは電話から審査を申し込みます。Webフォームは24時間365日受け付けていますが、電話の受付時間は9:30〜19:00である点に留意しましょう。
申し込み後は、必要書類をWEB・メール・FAXのいずれかの方法で提出すると、最短30分で審査が完了し、契約を締結すれば最短当日に売掛金が指定口座に入金されます。
なお、契約形態はオンライン契約・対面契約・訪問契約が用意されており、利用者にとって最適な契約方法を選べます。
メンターキャピタルを利用する際の注意点
メンターキャピタルは法人・個人事業主の両方に対応していますが、売掛先が個人経営の場合は利用できません。そのため、例えば個人事業主同士で取引をしている場合は、利用の対象外となる点に留意しましょう。
また、メンターキャピタルが利用できるのは、遅滞していない売掛債権のみです。支払遅延が発生している売掛債権は利用できない可能性があるため、個別の利用可否を知りたい場合は問い合わせがおすすめです。
まとめ
メンターキャピタルは、最短当日入金で最大1億円までの資金調達に対応したファクタリングサービスです。審査通過率・買取率が高く、売掛先が法人であれば、個人事業主から大規模法人まで高確率で資金調達が見込めます。
2社間ファクタリングに対応しているため、取引先に知られる心配がなく、銀行融資のように自社の財務状況が審査に影響することもありません。そのため、債務超過や税金滞納、赤字決算の企業でも、素早く手元に資金を増やせる可能性があります。
また、借入には該当しないことから、将来的な銀行融資を検討している場合でも安心です。誰にも知られずに素早く資金を調達したい場合は、メンターキャピタルの利用を検討しましょう。
