【今さら聞けない】企業のコンプライアンスとは？知らないと会社の信用を失うリスクと対策

コンプライアンスとは「法令遵守」を意味し、企業や個人が公正・公平に業務を行うための社会的ルールを守ることです。この記事では、コンプライアンスの意味や注目される背景、違反した場合のリスク、遵守するための対策などについてわかりやすく解説します。

目次

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1. コンプライアンスとは
2. 企業のコンプライアンス違反がなぜ怖いのか
3. 実は見落としがち！「反社リスク」という重大なコンプライアンス違反
4. 手作業での反社チェックは限界！時間もリスクも増える理由
5. 【15サービスから厳選】おすすめの反社チェックツール
6. 【気になるサービスを一括比較】おすすめの反社チェックツール早見表
7. まとめ
8. 対象別 | おすすめの反社チェックツール
9. 業務をさらに効率化！関連サービスはこちら

コンプライアンスとは

コンプライアンスとは、「法令遵守」を意味し、企業や個人が公正かつ公平に業務を行うための社会的ルールを守ることを指します。コンプライアンスには、単に法令を守ることだけでなく、倫理観や公序良俗といった社会的規範に従うことも含まれます。

近年、企業の不正行為や法令違反が問題視され、社会的信頼を損なう事態を避けるためにも、コンプライアンスの強化が求められています。コンプライアンスを遵守するためには、社内教育や適切な監査体制、リスクマネジメントが重要な役割を果たします。

この記事では、コンプライアンスの意味や注目される背景、違反した場合のリスク、遵守するための対策などについてわかりやすく解説します。

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コンプライアンスの要素

コンプライアンスには、明確に定義された3つの主要な要素があります。それは、法令、就業規則、そして社会規範です。これら3つの要素を守ることで、企業や個人は社会的な信頼を得られます。以下の表は、それぞれのコンプライアンスの概要です。

要素	概要
法令	企業が事業活動を行う上で守るべき法律や規制労働基準法、独占禁止法、環境保護法などが 含まれ、違反すると法的な罰則や制裁を受ける可能性がある
就業規則	労働者と雇用者の間で交わされるルールで、労働条件や働き方に関する 規定労働時間、休暇、ハラスメント防止などが含まれる企業がこれらを守らないと、 労働問題が発生する可能性がある
社会規範	法律で定められていないものの、社会通念や倫理観、公序良俗に基づいて 守るべき規範企業の社会的責任や環境保護、企業倫理が含まれ、 企業活動において信頼を築くために重要な要素となる

内部統制・コーポレートガバナンス・CSRとの違い

コンプライアンスと似た概念には、内部統制、CSR（企業の社会的責任）コーポレートガバナンスがあります。これらはどれも企業運営において重要な役割を果たしますが、それぞれの焦点や目的には違いがあります。

ここでは、これらの概念とコンプライアンスとの違いを解説します。

内部統制とは

内部統制とは、企業の経営者が会社を効率的かつ健全に運営するために構築する仕組みです。内部統制の目的は、業務の適正な実行、法令遵守の確保、不正行為の防止、そして財務報告の信頼性を高めることです。

内部統制は、コンプライアンスと密接に関わっており、法令や規則を守るために必要な具体的な仕組みを整えるものです。

例えば、監査制度やリスク管理体制がこれにあたります。コンプライアンスが「守るべきルール」を示すものであれば、内部統制はそのルールが実際に守られるようにするためのシステムです。

参考：内部統制の基本的枠組み（案） ｜金融庁

CSRとは

CSR（Corporate Social Responsibility）は、企業が社会的存在として果たすべき責任を指します。企業は利益を追求するだけでなく、環境保護や地域貢献、労働環境の改善など、社会全体の利益を考慮した行動をすることが求められます。

CSRはコンプライアンスとは異なり、法的義務を超えて企業が自主的に行う社会貢献活動です。企業がCSRを意識すると、社会的信用を高め、消費者や投資家からの支持を得られます。

CSR活動には、環境問題への取り組みや地域活動への参加など、広範囲な分野が含まれます。

参考：ＣＳＲ（企業の社会的責任）｜厚生労働省

コーポレートガバナンスとは

コーポレートガバナンスとは、企業経営において透明性や公正性を確保し、株主や利害関係者の権利を尊重するための取り組みを指します。企業が健全に運営されるためには、適切なガバナンス体制が必要で、取締役会の構成や企業の監視体制が重要な役割を果たします。

コーポレートガバナンスは、企業の不正行為を防ぎ、利害関係者の信頼を得るために必須です。コンプライアンスが法律や規則を守ることに焦点を当てるのに対し、コーポレートガバナンスは、企業全体の運営を透明で公正に保つための枠組みを提供します。

企業のコンプライアンス違反がなぜ怖いのか

企業がコンプライアンスを遵守しない場合、法律や規則に反する行為が発生し、社会的信用を失うリスクがあります。

具体的なコンプライアンス違反の例を知ることで、企業がどのようなリスクを回避すべきかを理解できるでしょう。以下は、いくつかのカテゴリごとに分類された違反例です。

違反例	詳細
労務関係の違反	長時間の時間外労働、ハラスメント
法令関係の違反	景品表示法違反、著作権侵害
会計関係の違反	粉飾決算、不正会計処理
情報管理の違反	顧客情報漏洩、個人情報保護法違反

実際に起こった企業コンプライアンス違反事例

株式会社電通 新人女性社員の過労死

大手広告代理店である株式会社電通の新入社員女性が、強いられた過度の時間外労働の結果自殺してしまうという事件が起こりました。

東京簡易裁判所はこの事件を受け「刑事責任は重い」と罰金50万円の判決を言い渡しています。

この事例は、労働基準法違反というコンプライアンス違反のために、会社の社会的地位や評判はもちろん、尊い命を奪ってしまった大変悲惨な事例だと言えるでしょう。

参考:電通に罰金50万円　違法残業事件で東京簡裁判決 日本経済新聞

日本旅行 人件費の不正請求

この事例は、旅行大手の日本旅行が政府の需要喚起策である「いいじゃん、あいち旅キャンペーン」の運営事務局としての業務を請け負う中、延べ163人分の人件費約530万円を不正に請求していたことが明るみになった事件です。

具体的には、勤務していないスタッフのタイムカードを作成していた、人件費の安い外部派遣会社に委託していた等の不正行為が発覚しており、大手企業の信頼と評判を傷つける重大なコンプライアンス違反の事例になりました。

参考:日本旅行、「全国旅行支援」で不正請求…運営事務での人件費５３０万円

株式会社九設 反社会勢力との関わり

株式会社九設は、主に九州エリアでの空調・消火設備工事や大手家電量販店の店舗工事などで実績を持つ大手設備工事会社でした。2015年には年売上高約50億円を超え、順調な事業成長を見せていた九設でしたが、2021年に突如倒産。理由は、元社長が反社会的勢力の関係者と度々食事会を行なっていたことが福岡県警の調査で発覚したためです。これに伴い、公共工事入札から排除、信頼の失墜、銀行口座の凍結などが相次ぎ、発覚から二週間程度で自己破産し、負債を30億円以上も抱えて倒産という最悪の自体を引き起こしてしまいました。

この事例は、事前に反社チェックを怠ったことで、倒産してしまうというコンプライアンス違反の中でも最悪な結果を招いてしまった事例であると言うことができるでしょう。

参考:株式会社九設が自己破産を申請

実は見落としがち！「反社リスク」という重大なコンプライアンス違反

多くの企業は、コンプライアンスというと「粉飾決算」「情報漏洩」「ハラスメント」などをイメージしがちです。しかし、反社会的勢力との関係を持つことは、これらの違反に匹敵するか、それ以上に深刻なリスクをはらんでいます。見落とされがちな理由は以下の通りです。

問題の表面化が遅い　

粉飾決算やハラスメントは社内で発覚しやすい問題ですが、反社会的勢力との取引は外部からの指摘や、別の不祥事がきっかけで明るみに出ることがほとんどです。そのため、問題が深刻化するまで気づかないことが多いです。

経営者や担当者の意識の低さ

「うちの会社には関係ないだろう」「大企業だけが気にする問題だ」といった意識が、反社チェックを後回しにする原因になります。しかし、企業規模や業種に関わらず、反社リスクは存在します。

手作業チェックの限界

インターネット検索や新聞記事の目視確認だけでは、膨大な情報の中から関連性を正確に見つけ出すことは困難です。同姓同名や、名義を借りた取引など、巧妙に偽装されたケースを見抜くことはほぼ不可能です。

なぜ「反社リスク」が重大なコンプライアンス違反なのか

反社リスクが他のコンプライアンス違反と決定的に異なるのは、その影響の深刻さと広範囲さにあります。

法的責任と社会的信用の失墜

多くの都道府県で施行されている「暴力団排除条例」は、反社会的勢力に利益供与することを禁じています。これに違反した場合、行政指導や勧告、最悪の場合は刑事罰の対象となる可能性があります。また、反社会的勢力との取引が明るみに出れば、企業のブランドイメージは失墜し、信用回復は非常に困難になります。

この条例は、東京都（以下「都」という。）における暴力団排除活動に関し、基本理念を定め、都及び都民等の責務を明らかにするとともに、暴力団排除活動を推進するための措置、暴力団排除活動に支障を及ぼすおそれのある行為に対する規制等を定め、もって都民の安全で平穏な生活を確保し、及び事業活動の健全な発展に寄与することを目的とする。

警視庁 東京都暴力団排除条例　第一条

取引関係の破壊

反社会的勢力と取引関係があったことが判明した場合、既存の健全な取引先から取引を停止されるリスクがあります。これは、会社の存続に関わる致命的な事態に繋がりかねません。

二次被害の発生

反社会的勢力と一度でも関係を持つと、不当な要求や恐喝、詐欺行為の被害に遭う可能性が高まります。企業が巻き込まれることで、従業員や顧客にまで被害が及ぶこともあります。

このように、反社リスクは単なる社内問題にとどまらず、企業の存続そのものを脅かす重大なコンプライアンス違反です。そのため、定期的に取引先をスクリーニングすることが、企業の信用とコンプライアンスを守る上で不可欠な対策となります。

手作業での反社チェックは限界！時間もリスクも増える理由

膨大な時間と労力がかかる

手作業での反社チェックは、取引先が増えるほど現実的ではなくなります。

検索作業の非効率性

会社名、代表者名、所在地など、複数のキーワードで検索エンジンや新聞記事データベースを一つひとつ手動で検索する必要があります。同姓同名のリスクも考慮し、慎重な情報収集が求められます。

膨大な情報量の精査

検索結果として表示される膨大な情報の中から、対象企業や個人に本当に紐づくものだけを判別し、精査する作業は非常に時間がかかります。

定期的なチェックの困難さ

取引開始時だけでなく、取引継続中も定期的なチェックが必要です。しかし、手作業ではこの定期的なチェックを行うリソースを確保することが難しく、チェックが形骸化しがちです。

見落としのリスクが高い

手作業でのチェックは、担当者のスキルや集中力に依存するため、見落としのリスクが非常に高くなります。

情報ソースの偏り

検索するデータベースやキーワードが限定的だと、重要な情報を見逃す可能性があります。たとえば、インターネット上には載っていない新聞記事データベースの情報や、特定の業界のブラックリスト情報など、手動では網羅できない情報源が多く存在します。

同姓同名の問題

氏名だけで検索した場合、同姓同名の人物との混同リスクがあります。背景情報や住所、過去の経歴などと照らし合わせる作業は非常に手間がかかり、正確な判断が困難です。

確信犯的な隠蔽

反社会的勢力は、巧妙な名義変更やダミー会社を利用して身分を隠そうとします。手作業での断片的な情報収集では、このような組織的な隠蔽を見抜くことはほぼ不可能です。

証拠保全が困難で属人化しやすい

法的なトラブルに発展した場合、反社チェックを行った「証拠」が必要になります。

エビデンスの不備

検索画面のスクリーンショットだけでは、その情報がいつ、どのような条件で、どの情報源から得られたものかの証明が不十分な場合があります。法的な効力を持つエビデンスを都度作成するのは非効率です。

チェック基準の不統一

手作業では、担当者ごとにチェックの基準や判断が異なり、会社全体としてのコンプライアンス基準がバラバラになってしまいます。これでは、担当者が変わった際に業務が引き継がれず、属人化のリスクも高まります。

これらの理由から、手作業での反社チェックは、現代のコンプライアンス体制にはもはや適していません。効率的かつ網羅的に、そして客観的な証拠を残すためには、反社チェックツールの導入が不可欠だと言えます。

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まとめ

コンプライアンスとは、単に法律を守るだけでなく、社会のルールや倫理観を守り、会社の信用を守ることです。その中でも「反社リスク」は、企業の存続そのものを脅かす重大なコンプライアンス違反といえます。

手作業での反社チェックは、手間と時間がかかるだけでなく、見落としや証拠不備のリスクが常に伴います。これでは、会社の信用を守るどころか、かえって大きなリスクを抱え込むことになりかねません。

ぜひこの機会に、高精度かつ効率的な反社チェックツールを導入し、会社の未来を強固なものにしてください。

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