白色申告対応の会計ソフトおすすめ3選を比較！メリットや選び方も解説

白色申告とは、税制上の優遇がない代わりに簡単な方法で所得税または法人税を計算して申告する方法です。白色申告対応の会計ソフトには無料で使えるものもあり、コストをかけずに帳簿付けの手間を軽減できます。この記事では白色申告対応のおすすめの会計ソフトや選び方を解説します。

目次

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1. 会計ソフトには白色申告ができるものもある
2. そもそも白色申告とは
3. 白色申告に必要な書類
4. 白色申告で会計ソフトを使うメリット
5. 白色申告対応の会計ソフトを選ぶ際のポイント
6. 白色申告対応の会計ソフトおすすめ3選
7. 白色申告対応の会計ソフトおすすめ比較一覧表
8. その他の会計ソフトの選び方
9. まとめ
10. 会計業務を効率化！関連サービスはこちら

会計ソフトには白色申告ができるものもある

会計ソフトは、企業や組織の取引情報や入出金などを一元管理し、経理業務をサポートするソフトウェアです。具体的には、記帳や仕訳、決算書類の作成などができます。会計ソフトを使うことで自動化できる作業も多くなるので、業務効率化に役立ちます。

個人事業主の場合、確定申告で白色申告を選ぶ方も多いと思います。白色申告は比較的簡単な申告方法のため、エクセルなどで管理しているケースも少なくありません。

しかし、手入力では入力ミスや計算ミスが発生する可能性もあります。会計ソフトには、個人事業主に白色申告ができるものもあります。会計ソフトを利用すれば、帳簿作成や収支管理を効率化できるため、白色申告をスムーズに進めたい場合にもおすすめです。

そもそも白色申告とは

白色申告とは、主にフリーランスなどの個人事業主が行う確定申告方法の1つです。青色申告特別控除などの税制上の優遇はない一方で、比較的簡単な方法で所得税を計算・申告できます。

白色申告で所得税の確定申告を行う場合は、収支内訳書・確定申告書を作成します。青色申告の場合は、最大65万円の特別控除を受けられますが、事前の承認申請や、複式簿記の帳簿付けなど手間がかかります。

白色申告の場合は、シンプルな帳簿をまとめてつけられるため、経理処理が苦手な方にも向いています。

参考：No.2080 白色申告者の記帳・帳簿等保存制度｜国税庁

参考：No.2070 青色申告制度｜国税庁

青色申告との違い

確定申告には、白色申告と青色申告があります。白色申告は事前承認申請の必要がなく、帳簿は簡単な単式簿記が認められています。決算報告書は収支内訳書となり、税務上の優遇はありません。

青色申告は、事業所得・不動産所得・山林所得を得ている場合に対象となる申告方法です。利用するには、事前に開業届や青色申告承認申請書を提出し、承認を受ける必要があります。また、決算申告書は青色申告決算書で作成し、確定申告を行います。

最大65万円の青色申告特別控除を受けるには、複式簿記による帳簿作成などの条件を満たす必要があります。

	白色申告	青色申告
税務署への事前申告	必要なし	必要
帳簿の作成方法	単式簿記	複式簿記
決算申告書の種類	収支内訳書	青色申告決算書
税制上の優遇	なし	あり

単式簿記・複式簿記とは

単式簿記とは、簡易簿記とも呼ばれ、1つの取引について1つの記録をする方法です。身近なもので例えると、お小遣い帳や家計簿、預金通帳などが挙げられます。シンプルな記帳方法であり、誰でも比較的簡単に帳簿づけができます。

一方の複式簿記は、1つの取引を複数の科目で記録する方法です。お金の出入りと共に、財産の増減を把握することができますが、複式簿記は記帳方法が煩雑になります。そのため、経理処理に関して、ある程度の知識が必要です。

白色申告に必要な書類

白色申告をする際に必要な書類は、確定申告書と収支内訳書です。また、保険料控除や医療費控除などを受ける場合、生命保険の控除証明書や医療機関の領収書を確定申告書に添付します。

【白色申告に必要な書類】

1. 確定申告書B
2. 収支内訳書
3. 確定申告に添付する控除関係書類

なお、白色申告に必要な書類は、国税庁のサイトで入手・作成できます。

参考：確定申告書等作成コーナー｜国税庁

白色申告で会計ソフトを使うメリット

白色申告は、単式簿記が認められており簡単に記録が行えますが、会計ソフトを利用することで、さらにメリットが得られます。ここからは、白色申告で会計ソフトを使うメリットについて解説します。

帳簿付けを自動化できる

会計ソフトを利用すると、仕訳・記帳が自動化され、さらに記録作業が簡素化されます。例えば、銀行・クレジットカードなどの金融機関の明細や、電子マネーなどのサービスと連携することができるので、取引データが自動で取得されます。

取得したデータをもとに、仕訳候補の自動表示や帳簿へ反映できるため、手入力の手間や入力ミスの防止にも役立つでしょう。また、AIによる自動仕分けの場合、学習機能により仕訳の精度がアップしていきます。

そのほか、紙のレシートや領収書はスマホで読み込み、データ化させて自動仕訳を行う機能を搭載したものもあります。経理処理を自動化させることで、業務の効率化や時間ロスの軽減が期待できます。

正確に帳簿をつけることで「推定課税」を避けられる

推定課税とは、税務調査の際、納税者の帳簿の保存や、領収書や請求書の管理が不十分な場合、売上や経費などを推定して課税する制度です。例えば、帳簿内容の信頼性が低いと判断された場合、本来の申告内容とは異なる形で税額が決定されます。

推定課税を避けるには、適正な帳簿付けが求められます。そのため、会計ソフトを利用して帳簿付け行うことで、お金の動きに関する貴重な資料がすべて記録されており、信憑性があるため、推定課税を避けられる可能性が高くなります。

無料のソフトもある

会計ソフトには、無料で利用できる会計ソフトもあります。いわゆる無料お試しではなく、正式版を継続して無料利用できるタイプのソフトもあり、白色申告に対応しているものも多いです。

無料でも機能面が充実したものも多く、操作画面もシンプルで使いやすいものが多数ラインナップされています。中には、帳簿付けから白色での確定申告までカバーしているソフトもあり、白色申告で行う経理処理の工数を大幅に削減できるでしょう。

白色申告対応の会計ソフトを選ぶ際のポイント

白色申告対応の会計ソフトを選ぶ際は、機能面やスマホアプリに対応しているかを確認すると、経理作業の効率化につながります。ここからは、これらのポイントについて解説します。

必要な機能が備わっているか

白色申告対応の会計ソフトを選ぶ際は、必要な機能が備わっているかを確認することが重要です。必要な機能が不足していると、手作業が増えたり、将来的に別ソフトへの移行が必要になったりする場合もあります。

例えば、銀行口座やクレジットカードの明細自動取り込み機能があれば、手入力の手間や入力ミスを減らせます。また、収支内訳書や請求書の作成機能を活用することで、確定申告や請求業務もスムーズに進められます。

さらに、現在は白色申告のみを予定している場合でも、将来的に青色申告へ切り替える可能性がある場合は、複式簿記や青色申告に対応しているかも確認しておきましょう。

スマホアプリに対応しているか

クラウド型会計ソフトの多くは、スマホアプリを提供しています。スマホアプリに対応していれば、外出先や移動中でも経理作業を進めやすくなり、領収書やレシート管理の効率化にもつながります。

例えば、その場でスマホのカメラでレシートを撮影することで、データ入力を迅速に行えます。また、発生した経費をその場ですぐ記録できるため、入力忘れの防止にも役立つでしょう。

白色申告対応の会計ソフトおすすめ3選

白色申告対応の会計ソフトおすすめ比較一覧表

その他の会計ソフトの選び方

会計ソフトを選ぶ際は、個人事業主向け・法人向けといった対象や、帳簿の知識が少ない場合でも操作が簡単に行えるのかなど、重視すべきポイントがあります。

また、ソフトの導入方法もクラウド型・インストール型によって、利用環境やデータの保管方法は異なります。そのため、どちらを選択するのかメリット・デメリットを踏まえて考慮しなければなりません。

そのほかにも、会計ソフトを選定するに当たり、さまざまなポイントがあります。必要な機能や、サポート・セキュリティ対策など、以下のようなポイントにも注目することがおすすめです。

【重要な3つのポイント】

1. 個人事業主向けか法人向けか
2. 帳簿の知識が少なくても使いやすい操作性か
3. クラウド型かインストール型か

【その他の比較ポイント】

1. 電子帳簿保存法・インボイス制度に対応しているか
2. 電子申告に対応しているか
3. 使用するデバイスやOSに対応しているか
4. 他システムと連携できるか
5. 顧問税理士とデータ共有ができるか
6. サポート体制・セキュリティ対策は万全か
7. 無料トライアルがあるか

まとめ

白色申告では、比較的シンプルに所得税を計算・申告できる方法です。青色申告のような特別控除はありませんが、申告対象となる所得の種類も特に定めはなく、事前の承認も不要です。

青色申告は税務署に事前の承認を得ることで、最大65万円の特別控除が受けられます。しかし、複式簿記での帳簿付けが必要となり、経理処理の知識や確定申告のために準備する書類の作成も複雑であるため、顧問税理士のサポートも必要になる場合もあります。

白色申告は、会計ソフトを利用することで経理処理が自動化され、さらに簡素化できます。ずっと無料で利用できる会計ソフトもあるため、適正な帳簿付けが可能です。白色申告で会計ソフトの導入を行い、業務効率の向上につなげましょう。

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