反社チェックとは｜どこまでやる？やり方は？対処法や注意点も解説

反社チェックとは、政府の指針や各都道府県の条例を基準に、取引先や従業員が反社会的勢力に当てはまらないかをチェックすることです。本記事では、反社チェックの必要性や方法を解説し、反社チェックをどうやって行うのか、引っかかる対象がいた場合はどうするかなどを解説します。

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目次

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1. 反社チェックの手間を削減するなら高精度のツールがおすすめ
2. 意思決定を迅速化するなら自動判定を行うツールがおすすめ
3. 反社チェックとは
4. 反社チェックの必要性
5. 反社チェックの対象とタイミング
6. 反社チェックの方法
7. おすすめの反社チェックツール
8. 相手が反社チェックに引っかかる場合の対処方法
9. 反社チェックを行う際の注意点
10. まとめ

反社チェックの手間を削減するなら高精度のツールがおすすめ

RISK EYESは、Webニュース記事や新聞などの公知情報から、反社会的勢力・犯罪・不祥事に関与した情報を確認し、効率的なスクリーニングを実行できる反社チェックツールです。

膨大な情報の中から高精度な検索を可能とし、情報の確認にかかる手間と時間を削減しながら情報精査が楽に行えます。シンプルなUIで使いやすく、無駄なコストを抑えて精度の高い反社チェックの実行につなげるなら、RISK EYESの導入がおすすめです。

意思決定を迅速化するなら自動判定を行うツールがおすすめ

RoboRoboコンプライアンスチェックは、独自開発した「AI注目度判定」と「記事要約・解析」により、業務担当者の負担を大幅に削減できます。

具体的には、「AI注目度判定」でチェック結果の記事が疑わしい記事か否かを高・中・低の3段階で自動判定したり、生成AIが文章を要約し、LLM解析によって「リスクレベル高」「リスクレベル低」の2段階でリスクレベル判定を行ったりします。

法務・総務担当者の生産性向上にも期待でき、意思決定の迅速化につなげるなら、RoboRoboコンプライアンスチェックの導入がおすすめです。

反社チェックとは

反社チェックとは、企業活動に関係する相手が反社（反社会的勢力）に関係していないかを確認する作業です。反社は、暴力団が関与する企業やフロント企業などでその存在を隠しながら、経済活動を行って一般企業と接触しようとすることがあります。

このような背景を受け、政府は反社の資金源を断つことを目的として「企業が反社会的勢力による被害を防止するための指針」を発表しています。指針には組織対応・外部専門機関との連携・関係遮断・法的対応・裏取引や資金提供の禁止など5つの原則が含まれています。

反社チェックは、反社会的勢力とのつながりを防ぐための手段の一つであり、こういった指針や条例に基づいて実施されます。企業は、契約前や取引前に相手方が反社会的勢力に属していないかを確認し、企業活動を安全に進めるために反社チェックを実施します。

参考：企業が反社会的勢力による被害を防止するための指針について｜法務省

反社チェックの必要性

反社との関わりは、企業・個人に限らず受けるリスクの影響は計り知れません。反社会的勢力とつながることのリスクを交え、反社チェックが必要とされる理由について解説していきます。

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政府の指針に従うため

政府は反社会的勢力排除のための指針を策定し、企業や個人にその徹底を求めています。これに従うことは社会的責任であり、法的義務でもあります。

反社会的勢力との関わりを持つことは、企業や個人に法的リスク・評判の悪化・経済的損失などのさまざまな被害をもたらす可能性があるため、その防止が重要です。反社会的勢力排除の指針に従うことで、これらのリスクを最小限に抑えることができるのです。

参考：企業が反社会的勢力による被害を防止するための指針について｜法務省

暴力団排除条例が制定されているため

暴力団排除条例の制定は、政府の指針に従って各都道府県で行われています。これらの条例には、契約締結時の暴力団関係者の確認や契約書への特約条項の追加、暴力団関係者への利益供与禁止などが盛り込まれており、企業には遵守が求められています。

ただし、条例は地方自治体ごとに異なる内容を定めており、その内容によって事業者に求められる法的遵守事項が変わります。そのため、企業は事業展開する地域ごとに暴力団排除条例の内容を確認し、適切な措置を講じる必要があります。

参考：東京都暴力団排除条例｜警視庁

取引先や銀行からの取引中止リスクを防止するため

暴力団との取引や関与が発覚すると、他の企業や銀行はリスク回避のために取引を中止する場合があります。これは企業にとって大きな損失と信用の喪失につながります。

反社チェックを行うことで、潜在的なリスクを事前に洗い出し、取引における問題を未然に防ぐことができます。取引中止リスクを最小限に抑えて事業継続のリスクを回避するために、企業は反社チェックを積極的に実施しなければなりません。

上場廃止・上場できないリスクを防止するため

証券取引所や金融監督当局は、反社会的勢力とのつながりを持つ企業に対して厳格な規制を行い、上場廃止等の措置をとることがあります。そのため上場企業にとっては、暴力団との関わりや反社会的勢力との取引は大きなリスクとなります。

また、上場する際にも調査が行われ、関与が発覚すると上場できない可能性が高まります。企業の株価や信用、将来性が大きく傷つく可能性があるため、反社チェックを通じて上場廃止・上場できないリスクを未然に防ぐことが必要です。

企業の信頼性を保つため

日本証券業協会は「証券取引および証券市場からの反社会的勢力の排除について」を宣言し、証券業界において反社会的勢力とのつながりを排除する取り組みを強化しています。企業は反社会的勢力との結びつきを遮断し、市場の健全性に貢献する責任があります。

そのため、企業はこの宣言に基づいて反社会的勢力との関係を断つことを重視し、信頼性を保つ努力を継続的に行うべきです。反社会的勢力との取引が明るみに出れば、その企業の信用は大きく損なわれ、投資家や株主の信頼を失うことにつながります。

参考：証券取引及び証券市場からの反社会的勢力の排除について｜日本証券業協会

企業や社員を犯罪行為から守るため

企業や社員が犯罪に巻き込まれることを防ぐためにも、反社チェックで未然に反社との関わりを断つことが重要です。もし、相手が反社であると気付かずに取引を行ってしまった場合、不当要求などをされて被害を受ける可能性もあります。

後から気づいて関係を断とうとしても、「反社と関わりがあることを公表する」などと脅されて、簡単に関係を断ち切れないケースも少なくありません。中には、企業全体ではなく、従業員個人に向けて脅迫してくる場合もあるため、注意が必要です。

反社チェックの対象とタイミング

反社チェックの対象となる情報や関係性は多岐にわたり、それを適切なタイミングで把握することがチェックの効果的な実施につながります。企業がどの範囲で反社チェックを行うべきか、また、いつ行うべきかに焦点を当てて詳しく解説します。

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取引先企業

反社チェックの対象の中でも、特に重要なのが取引先企業です。新規取引先の場合は契約前に、また取引期間中も定期的に調査を行うのが望ましいでしょう。

取引先企業の調査では、取引相手企業やその役員だけでなく、企業の大株主・顧問税理士・顧問弁護士など、外部関係者も対象となります。また、取引相手が個人事業主の場合も、その人物に反社会的なつながりがないか確かめなければなりません。

取引契約書にも対策を行う

反社と関わりを持つリスクを冒さないためにも、取引開始前には地方自治体ごとに定められている「暴力団排除条例」に基づいた契約書を交わしておくのが効果的です。

相手から署名を拒否されたり、要項の削除を依頼されたりした場合には、危険性の高い取引相手であると判断できます。また、「反社会的勢力であった場合には契約を破棄する」旨の記載をしておくことで、リスク対策としても有効です。

参考：東京都暴力団排除条例｜警視庁

従業員・役員

従業員においては、特に採用前や特定の役職への就任前に調査が必要です。例えば役員の場合、役員就任が確定した時点から、役員に対する反社チェックが行われます。

役員は企業内で重要なポジションに就くため、反社会的勢力との関わりがあることが明るみに出ると、企業の信用に大きな悪影響を及ぼしかねません。

新たな役員が選ばれた際には、就任前から本人の経歴を調査し、家族や親族、家族が経営している企業なども含めた幅広い範囲でチェックを行うべきです。

自社の株主

新たな株主を受け入れる際や既存の株主情報に変更があった場合に反社チェックが行われることもあります。株主は個人だけでなく、法人や組織も含まれるため、幅広い範囲でのチェックが必要です。

法人や組織が株主となっている場合、その組織の代表者・役員・大株主・顧問税理士・弁護士など、取引先企業と同様に、株主が関連している外部の関係者も確認対象となります。

子会社・提携企業

子会社や提携先の企業についても、反社チェックの対象となります。長期的な関係を持つ場合が多いため、提携を開始する際はもちろんのこと、定期的なチェックが必要です。

チェックの範囲としては、取引先企業と同じく、企業自体・役員・大株主などが対象となります。子会社や提携企業に反社会的勢力とのつながりがあると、自社も関係を疑われたり、トラブルに巻き込まれたりする可能性があるため、注意しましょう。

反社チェックの方法

反社チェックの方法は、主に「自社で調査する」「専門機関に依頼する」「行政機関で照会を行う」の大きく3つがあります。以下では、それぞれの方法について詳しく解説します。

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自社で調査する方法

反社チェックは、自社で調査を行うことができます。ここからは、自社で反社チェックを行う際の方法について詳しく解説します。

データベースを検索する

反社チェックを自社で実施するための方法としては、データベースを検索する方法があります。新聞のデータベースやWeb検索をして、取引先企業や関係者に関する情報を収集しましょう。

新聞記事には企業の関与や不正行為に関する記録が含まれていることが多いため、これらのデータベースを活用することで重要な情報を入手できます。Web検索は、ニュースサイトやSNSなどで公開されている反社会的勢力に関する情報を収集する方法です。

しかし、インターネットには膨大な情報があり、どの記事に信頼性のある情報が含まれているのかを見つけることが課題となります。信頼性のない情報や誤情報を排除し、有用な情報を見つけるためには検索スキルと判断力が必要です。

企業情報を確認する

企業情報を確認するためには、法人登記を調べます。法人登記は企業の基本情報を提供しており、企業名・所在地・役員名・業務内容などが記載されています。

取引相手企業について公式に登録されている情報を基に、企業の法人登記情報を調査し、不審な点がないかなどを確認することで、相手方の信頼性をある程度判断することが可能です。

なお、個人事業主の場合は屋号のほか、運転免許証やマイナンバーカードといった本人確認書類を提示してもらうと良いでしょう。

業界の団体に問い合わせる

業界団体には、業界内での情報収集に特化した反社会的勢力に関するデータベースが存在します。このデータベースには、業界特有の情報が蓄積されており、一般的な情報源では得られないような貴重な情報を入手できることもあります。

ただし、全てのチェック対象について照会するのは現実的ではないため、怪しい相手先がいる場合に相談すると良いでしょう。基本的な反社チェックは他の方法で実施するほうが効率的です。

また、業界団体は多岐にわたり、複数の団体が存在することもあるため、情報収集のために複数の団体に問い合わせを行うのがおすすめです。

反社チェックツールを導入する

反社チェックツールは、取引先などが反社会的勢力とのつながりを持つかを確認するための検索ツールです。多くの場合、反社会的勢力のリストをはじめとする大規模なデータベースを活用しており、情報検索が容易です。

反社チェックツールのメリットには、調査の手軽さ・迅速さが挙げられます。一方で、ツールの費用や信頼性についてはデメリットとなることもあります。反社チェックツールは完全に自動化されたツールではなく、人間の判断や、場合によってはさらなる調査が必要です。

取引先の一括登録・同時検索が可能なおすすめの反社チェックツール

取引先リストから一括で調査できるおすすめの反社チェックツール

取引条件・関係者を確認する

取引条件には、支払い条件や契約の詳細が含まれており、不正な要求や資金の流れを識別する材料となります。

また、取引条件だけでなく、取引相手が紹介した関係者や企業についても注意して確認しましょう。

取引相手によっては、暴力団関係者や反社会的勢力と関わりのある企業が紹介されることがあります。取引相手や紹介先の透明性が低く、疑念が残る場合は、慎重に調査を進めるべきです。

専門機関に依頼する方法

探偵事務所・信用調査会社・興信所などは、高度な調査技術と幅広いデータベースを駆使して、取引相手や従業員が反社会的組織とのつながりを詳細に調査する専門家です。

専門知識と最新の調査ツールを駆使することで、信頼性の高い情報を入手することができます。その一方で、専門機関に調査を依頼する場合、高額な費用がかかることや、外部の第三者が介入することを考慮する必要があります。

専門調査機関への依頼は、特に重要な取引相手や高リスクな従業員の背後を探る際に有用で、リスクを最小限に抑えるために検討しましょう。

行政機関で照会を行う方法

警察や暴力団追放運動推進センターなどの行政機関に相談することで、反社会的な情報を照会できます。特に高リスクな相手に対しては、行政機関に出向くのが賢明でしょう。

行政機関の公的なデータベースを活用することで、反社会的なつながりや関係の証拠を収集することが可能です。反社会的な関係の証拠を集めるためには、暴力団追放運動推進センターに相談することも重要です。

暴追センターは企業の暴力団排除活動を支援する組織で、各都道府県に窓口が存在します。こういった方法は、透明性が高くプライバシーの問題が発生しにくいメリットもあります。

おすすめの反社チェックツール

おすすめの反社チェックツール8選 早見表

	目的別	特徴	機能性	サポート	お試し 期間
		新機能として 生成AI/LLM (大規模言語モデル) 機能搭載			30日間
		独自のデータベースに 基づき、高精度の 情報精査を実現			2週間
		コンプライアンスリスク の高さを ヒートマップ形式で 分かりやすく表示			30日間
		新規取引先の 与信判断の課題を解決			要確認
		240カ国以上の リスク情報を収録した 国内最大の リスクカバレッジ			1週間
		法務相談や契約書チェック から事前対策・ 事後サポートについて 弁護士に親身に相談できる			要確認
		国内最大級の データベースをもとに 徹底調査			要確認

相手が反社チェックに引っかかる場合の対処方法

反社チェックの結果、相手と反社会的勢力との関わりが疑われる場合、適切な対処が必要です。その場合に備えて、発覚後の対応についても体制を整えておく必要があります。的確な行動を取ることが、リスク軽減や法的問題の回避につながります。

ここでは、反社の発見やその疑いの発生からその後の対処について詳しく説明します。

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弁護士や警察に相談する

反社会的勢力との関わりが判明・疑われる場合、まずは弁護士や警察に相談しましょう。弁護士は法的な専門知識と経験を持っており、個別のケースに合わせたアドバイスや法的措置をしてくれます。

また、警察に相談することで、犯罪行為や脅迫行為が疑われる場合には捜査が行われ、安全が確保されるでしょう。警察に情報提供することで、反社の活動に関するデータベースが更新されるため、他の企業や団体にも役立つ情報となります。

取引の中止・解雇の手続き

自社が反社会的勢力との関わりを持たないようにするため、危険な相手とは取引中止や従業員の解雇手続きを検討する必要があります。

しかし、これらの手続きは法的な側面やリスクを伴うため、警察や弁護士と相談した上で進めることが重要です。取引中止に際しては、契約書に明記された条件や法的な義務を確認し、安全に契約を解除する方法を探ります。

従業員の場合、会社の就業規則や労働法に基づいて、解雇の手続きを行います。この場合も、警察や弁護士への相談は法的なアドバイスや訴訟リスクの評価を受けるために重要です。

反社チェックを行う際の注意点

反社チェックを行う際には、以下の注意点にも留意しましょう。適切な反社チェックを行うために、理解を深めておくことが重要です。

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継続的・定期的に行う

反社チェックを行うタイミングは基本的に相手との関係をスタートさせる際ですが、関係を続けていく中でも相手の状況にどのような変化が起こるかわかりません。そのため、継続的・定期的にチェックを行うことが重要です。

具体的には、最低でも年1回程度の定期チェックができると良いでしょう。特に、契約の更新時や資金調達前、IPO審査前などは重要なタイミングです。繰り返し行うことで、情報の正確性や信頼性も高まり、企業や個人のリスクを最小限に抑えることができるでしょう。

社内体制を整備しておく

チェックを定期的に行うためにも、社内体制を整備しておきましょう。チェックの実施や調査記録の管理、問題があった場合の対応などを行う部署・担当者を明確に決めたり、対応マニュアルを作成したりする必要があります。
また、チェックを行うにあたって、誰についてどこまで調査するのかなどを決めるため、社内のコンプライアンス基準やガイドラインもあらためて明確にしておきましょう。

ツールを過信しない

反社チェックを実施する際、反社チェックツールを過信しないことが重要です。ツールの活用は便利な手段ですが、デメリットも存在します。特に注意しておきたいのは、反社チェックツールは複雑な状況への適切な対処能力を持っていないことです。

そのため、人によるチェックが必要となります。ツールの情報を解釈し、総合的な判断を下す能力が必要で、背後に潜む反社会的勢力を発見するためには、ツールだけでなく専門家や専門知識を活用することが重要です。

無料ツールには制限がある

反社チェックツールには、無料で利用できるものもあります。特に不審な人物をすぐにチェックしたい時や、チェックしたい件数や項目が少ない場合、反社チェックツールが初めてでどのようなものか知りたい場合などには便利です。

しかし、無料の反社チェックツールの機能には制限があります。検索回数の上限や利用期間、調査範囲などが限られているケースが多いため、本格的な調査には向かないでしょう。

また、上述のように反社チェックは定期的に繰り返し行う必要がありますが、利用期間や調査データの保存期間が限定されていると継続的な調査はできません。コンプライアンス基準を満たすためには、有料版への移行が必要になるでしょう。

まとめ

反社チェックは、取引相手や従業員が反社会的勢力とのつながりを持つかを確認するための重要な調査です。

これは法的コンプライアンスを守り、リスクを最小限に抑えるために重要な措置であり、信頼性の高い情報提供源として専門機関やツールが利用されています。

特に反社チェックツールは便利な手段としておすすめされます。ただし、ツールを過信せず、継続的かつ定期的にチェックを行うこと、他の手段と組み合わせることが重要です。また、信頼性のある専門家と協力しながら、リスクを正確に評価しましょう。

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